Glossário · Caixa e capital de giro
Fluxo de caixa projetado
Fluxo de caixa projetado é a previsão, semana a semana ou mês a mês, do que vai entrar e sair do caixa, a partir das vendas, dos prazos, da folha, dos impostos e das parcelas já contratadas. Ele mostra a falta de caixa antes que ela chegue, quando ainda há tempo de escolher a saída mais barata.
Exemplo · Distribuidora Alfa (empresa fictícia)
A Distribuidora Alfa projeta 13 semanas a partir de um saldo de R$ 150 mil. Na semana 7, a folha com o 13º e uma parcela bancária coincidem, e o saldo projetado fica negativo em R$ 40 mil. Vendo isso com seis semanas de antecedência, a empresa negocia o prazo de um fornecedor em vez de entrar no cheque especial.