Glossário · Caixa e capital de giro
Capital de giro
Capital de giro é o dinheiro que a empresa precisa manter na própria operação para funcionar entre comprar, vender e receber: estoque, contas a receber e um caixa mínimo, descontado o que os fornecedores financiam. Quando a empresa cresce, ele cresce junto — mesmo com lucro, o caixa pode faltar.
Exemplo · Distribuidora Alfa (empresa fictícia)
A Distribuidora Alfa fatura R$ 6 mi por ano e tem margem líquida de 8%: R$ 480 mil de lucro. Recebe dos clientes em 60 dias, o estoque fica 45 dias parado e ela paga os fornecedores em 30 dias; com isso, a operação prende cerca de R$ 1,25 mi. Se as vendas crescerem 20%, para R$ 7,2 mi, com os mesmos prazos, esse valor vai a cerca de R$ 1,5 mi: R$ 250 mil a mais de caixa que precisam vir de algum lugar.