Glossário · IA nas finanças da empresa
Projeção de caixa com IA
É usar IA para montar e atualizar o fluxo de caixa projetado a partir do histórico de recebimentos, pagamentos e prazos, testando cenários. A projeção vale o que valem as premissas: a IA organiza e calcula, mas as premissas precisam ser conferidas por quem conhece a operação.
Exemplo · Grupo Ômega (empresa fictícia)
O Grupo Ômega pede à IA 13 semanas em três cenários: base, clientes pagando 10 dias mais tarde e vendas 15% menores. No cenário de atraso, o saldo fica negativo em R$ 1,1 mi na semana 6 — perto do valor de 10 dias de venda; o financeiro confere a premissa com a carteira real e começa a negociação com o banco antes da semana 6.